La famille recomposée est le terrain où la clause bénéficiaire passe de “petite phrase” à “stratégie”. Parce que vous avez souvent trois objectifs qui tirent dans des directions différentes : protéger...
Le divorce, c’est un tsunami administratif et émotionnel. Et au milieu de tout ça, l’assurance-vie reste souvent “en pause” dans la tête du client. Résultat : des années plus tard, on découvre une cla...
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“Je veux changer ma clause bénéficiaire.” Cette phrase arrive souvent après un événement de vie : mariage, divorce, naissance, décès, recomposition, conflit familial… Et côté courtier, c’est un moment...
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Si vous utilisez la clause bénéficiaire démembrée, vous allez forcément croiser un mot qui fait peur à beaucoup de clients (et parfois à des pros) : quasi-usufruit. Pourtant, l’idée est simple : quand...
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Le sujet des primes manifestement exagérées fait partie de ces thèmes qui donnent des sueurs froides… parce qu’il arrive souvent “après coup”, quand une famille se déchire, quand un héritier conteste,...
On peut être un excellent conseiller, faire une recommandation pertinente, et pourtant se retrouver en difficulté… simplement parce que ce n’est pas tracé. La conformité, c’est un peu comme une ceintu...
Quand on parle de devoir de conseil, beaucoup imaginent une formule magique : « Je pose deux questions, je coche trois cases, et c’est bon ». En réalité, le devoir de conseil ressemble plutôt à une la...
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Le régime matrimonial est une information cruciale pour tout courtier en assurance vie. Découvrez pourquoi cette question doit devenir un réflexe et comment l'intégrer dans votre pratique professionne...
