Enjeu cle pour tout courtier : cession, achat ou evaluation patrimoniale.
Methode des multiples
IARD particuliers : 1,5 a 2,5x les commissions. Sante collective : 1,5 a 2x. Assurance vie : 2 a 3x. IARD pro : 2 a 3x.
Criteres de valorisation
Taux de resiliation, anciennete, diversification assureurs, qualite base de donnees, equipement moyen/client.
Pieges a eviter
Surevaluer un portefeuille concentre. Ignorer le taux de chute post-cession. Oublier la clause de non-concurrence.
Voir aussi cession de portefeuille. Premier pas du parcours : devenir courtier.
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