La LCB-FT est obligatoire pour tous les intermediaires en assurance.
Vos obligations
Identifier et verifier chaque client (KYC). Connaitre le beneficiaire effectif (seuil > 25%). Vigilance constante sur les operations. Declarer a TRACFIN en cas de soupcon — ne jamais avertir le client (tipping off = delit penal). Procedures internes ecrites, meme pour un cabinet d’1 personne.
3 niveaux de vigilance
Simplifiee, normale, renforcee (PPE, pays a risque, operations atypiques).
Sanctions
ACPR : jusqu’a 100 M euros d’amende. Penal : jusqu’a 5 ans d’emprisonnement.
La formation LCB-FT de Formera couvre l’ensemble du dispositif. A combiner avec votre formation IAS et la formation DDA.
Cet article fait partie du blog Formera, organisme de formation certifie Qualiopi specialise dans les formations IAS, DDA et LCB-FT pour les professionnels de l’assurance.
