Le devoir de conseil est le coeur du metier de courtier, renforce par la DDA. Notre formation IAS Niveau 1 vous donne toutes les cles pour l’appliquer au quotidien sans alourdir votre activite commerciale.
Les 3 etapes
1. Analyser les besoins du client via un questionnaire structure couvrant sa situation familiale, patrimoniale et ses objectifs. 2. Formuler une recommandation coherente et adaptee, en expliquant pourquoi ce contrat plutot qu’un autre. 3. Tracer par ecrit chaque etape avec une fiche de conseil datee et signee, seule preuve opposable en cas de litige.
Erreurs couteuses
Recommander le contrat le moins cher sans analyser reellement les besoins. Ne pas mettre a jour le conseil lors d’un changement de situation (mariage, naissance, changement professionnel). Archiver des fiches incompletes ou non datees. Voir les 7 erreurs du courtier debutant.
Un point verifie en controle
Le devoir de conseil figure parmi les premiers points examines lors d’un controle ACPR. Consultez notre guide pour vous preparer a un controle de l’ACPR afin de verifier que vos fiches de conseil sont conformes.
La formation IAS de Formera integre des cas pratiques. La formation DDA actualise ces competences chaque annee.
Cet article fait partie du blog Formera, organisme de formation certifie Qualiopi specialise dans les formations IAS, DDA et LCB-FT pour les professionnels de l’assurance.
